快捷搜索:

P2P网贷平台专项整治典型案例:广州礼德财富公

央视网消息:当前,监管部门正在对P2P行业进行专项清理整顿。记者了解到,违规非法的P2P平台常使用障眼法设下陷阱,我们来看公安机关立案侦查的典型案例。

2018年6月以来,一度迅猛发展的P2P网贷平台相继“爆雷”,大批投资者深陷非法集资陷阱。仅广东省在2018年前10个月内就对总部在省内的67家P2P网贷平台立案侦查。

2018年7月,广州礼德财富公司老总跑路、平台爆雷,可谓是引发广州P2P爆雷潮的第一响。公司高管在老板跑路失联后的第二天到公安机关报案,并称老板郑某森失联前曾指使财务人员从公司账户转走了3000万元,广州天河公安分局以礼德公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。

广州礼德互联网金融信息服务有限公司于2013年6月19日注册成立,其公司经营范围注明为互联网金融信息服务、企业管理咨询服务、投资咨询服务等。如果按照这个定义,礼德财富公司属于网络借贷信息中介公司,这也符合国家对P2P公司的角色界定,理论上它只是介于借款人和出借人之间的一个信息勾兑角色,既不能沾手借出借入的款项,也不能为借款担保,它只能在撮合借贷成功后收取一定的中介服务费,类似我们常见的房屋中介角色。

但事实上,“礼德财富”P2P网贷平台在这个理应具备三方或四方的借贷关系中,不仅做了信息中介人,更亲自上手扮演了借款人还有担保人,把四方关系演变成了两方,投资人的钱直接进了“礼德财富”。

广州市公安局天河分局 副中队长 程武铭: 通过它(礼德财富公司)一个员工供认,借款人是虚构的,是这个担保公司买回来的,就是一套公司的资料,公司的资料包括营业执照、税务、银行账户还有银行U盾等一套手续,大概一套6000元左右,都是买回来的,用于平台借款。

礼德财富前后购买了数千家空壳公司冒充借款人,虚构借款标的为吸纳资金做借口。不仅如此,为了吸引投资者,他们又虚设了4家担保公司给这些假标背书,把骗局做到了极致。

广州市公安局天河分局 副中队长 程武铭: 这4家担保公司在揭阳当地都是有工商注册的,它们都有各自的法人代表,但是据我们调查这些法人代表都没有参与实际经营,据有些员工交代,这4家担保公司的实际控制人都是郑某(礼德财富公司老板)。

原本应是置身借贷关系之外的中介角色,但像广州礼德财富这类的非法P2P平台把应有的信息中介违规做成了类似银行等金融机构的信用中介,在没有信用与保障的基础上,投资人面临的风险不言而喻。

相比其他爆雷的P2P平台的集资骗局,礼德财富的花招更完备。它不仅有随意编造的借款人、自己出演的借款担保公司,甚至还准备了质押物如玉石、钢材等,号称是借款人质押给担保公司担保债务的,意思是如果借款人不能及时还款,质押物能变现偿还借款出资人。在礼德财富平台上展示的这些价值不菲的宝贝究竟价值几何呢?

广州市公安局天河分局 副中队长 程武铭:根据我们审讯抓获的犯罪嫌疑人供认,这些价格不是经过什么大师评估,不是经过专业机构评估出这个价格的,这个价格是他们自己标上去的,根据要借款标的金额来标这个质押物玉器的金额。根据郑某的供认,这几年从15年到18年购买玉石大概是一两千万,但是这一两千万的玉器他在平台借的钱大概超出了十个亿。

而在礼德平台上展示的做质押物的钢材,经调查,也只是外表一层好钢内里则是劣质材料冒充的伪劣钢材,在P2P平台上以虚高7、8倍的价格诱骗投资人参与。

您可能还会对下面的文章感兴趣: